Hiện nay có rất nhiều hình thức lừa đảo công nghệ cao trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng, một trong số đó là lập các tài khoản ngân hàng trùng tên. Các đối tượng lừa đảo sẽ thực hiện các thao tác một cách tinh vi và bài bản để có thể làm các lệnh giao dịch trái phép. Trong bài viết này, YI sẽ cùng bạn tìm hiểu về các dấu hiệu và cách phòng tránh bị lừa đảo bằng cách lập tài khoản ngân hàng trùng tên.
Lừa đảo tạo tài khoản ngân hàng trùng tên là gì?
Tạo tài khoản ngân hàng trùng tên là hình thức lừa đảo mới tinh vi và bài bản
Một chiêu trò lừa đảo mới tinh vi và bài bản hơn đang xuất hiện rầm rộ trong thời gần đây là tạo lập tài khoản ngân hàng trùng tên để lừa đảo.
Các đối tượng lừa đảo sử dụng các thông tin cá nhân của người dùng. Sau đó tạo ra các tài khoản trên mạng xã hội trùng tên với các tài khoản ngân hàng để làm cho nạn nhân không nghi ngờ, chuyển tiền theo yêu cầu cho kẻ lừa đảo.
Đây được xem là một hình thức lừa đảo được tạo nên từ lỗ hổng trong quy trình định danh khách hàng thông qua công nghệ điện tử để có thể mở tài khoản ngân hàng trực tuyến. Từ lỗ hổng này đã tạo điều kiện cho tội phạm thực hiện các vụ lừa đảo.
Khi có tài khoản ngân hàng giả mạo, kẻ lừa đảo sẽ đánh cắp tài khoản mạng xã hội của những người trùng họ tên. Sau đó hỏi vay mượn tiền người quen của nạn nhân, với tên tài khoản ngân hàng trùng khớp, nhiều người dễ dàng bị sập bẫy.
Các bước lừa đảo tạo tài khoản trùng tên
Để thực hiện việc lừa đảo tạo tài khoản trùng tên, những kẻ lừa đảo sẽ lập ra các tài khoản ngân hàng giả mạo hoặc mua lại các tài khoản đã có từ trước với nhiều tên chủ tài khoản khác nhau.
Chúng cũng lợi dụng chính sách của ngân hàng, cho phép khách hàng mở tài khoản qua ứng dụng trên điện thoại thông minh chỉ bằng cách cung cấp thông tin cá nhân, ảnh thẻ căn cước công dân hoặc ảnh chân dung.
Từ đó, kẻ lừa đảo có thể thu thập thông tin cá nhân và ảnh thẻ CCCD từ nhiều nguồn khác nhau để lập ra các tài khoản ngân hàng với nhiều tên chủ sở hữu khác nhau.
Sau khi đã có được nhiều tài khoản ngân hàng với các tên khác nhau, những kẻ lừa đảo sẽ tìm trên các mạng xã hội phổ biến tại Việt Nam như Facebook, Zalo… những người có tên trùng với tên tài khoản ngân hàng mà chúng đang sở hữu.
Chúng thường nhắm đến những tài khoản mạng xã hội có đông bạn bè và hoạt động thường xuyên, sau đó gửi tin nhắn chứa mã độc hoặc trang web lừa đảo để chiếm đoạt tài khoản mạng xã hội.
Các dấu hiệu nhận biết lừa đảo giả mạo tài khoản trùng tên
Dưới đây là một số dấu hiệu nhận biết phổ biến khi có người lừa đảo giả mạo tài khoản trùng tên:
Khi bạn nhận được tin nhắn hoặc email từ các nguồn không xác định, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân hoặc đăng nhập vào tài khoản ngân hàng.
Khi ngân hàng liên hệ để xác nhận với bạn về các tài khoản mới hoặc các khoản vay, thẻ tín dụng mà bạn không hề đăng ký mở.
Khi bạn nhận được thông báo từ bạn bè hoặc người quen về thông tin có người giả mạo tài khoản của bạn để sử dụng thông tin, gửi tin nhắn yêu cầu người quen chuyển tiền vì có những tình huống phát sinh gấp gáp.
4. Cách phòng tránh lừa đảo bằng tài khoản ngân hàng trùng tên
Để phòng tránh việc bị lừa đảo bằng tài khoản ngân hàng trùng tên. Bạn có thể tham khảo một số cách phòng tránh như sau:
Hạn chế đăng tải quá nhiều thông tin cá nhân trên mạng xã hội: Việc chia sẻ thông tin cá nhân quá chi tiết có thể khiến bạn trở thành mục tiêu của kẻ lừa đảo.
Cảnh giác khi nhận được tin nhắn vay tiền qua mạng: Trước khi chuyển tiền, hãy kiểm tra và xác minh kỹ thông tin, có thể gọi điện trực tiếp cho người yêu cầu chuyển tiền hoặc liên hệ với người thân quen của họ để xác minh lại.
Sử dụng các biện pháp bảo mật đa tính năng: Các ngân hàng nên áp dụng các biện pháp bảo mật đa lớp như xác thực sinh trắc học ngay từ khâu mở tài khoản. Điều này giúp ngăn chặn việc tạo tài khoản giả mạo và làm cho kẻ gian khó thực hiện hành vi lừa đảo.
Nâng cấp hệ thống phần mềm và quy trình nghiêm ngặt: Các ngân hàng cần nâng cấp hệ thống phần mềm và quy trình từ khâu mở tài khoản đến xác thực tài khoản trong các hoạt động thanh toán, đảm bảo chỉ có chủ tài khoản mới có thể thực hiện các giao dịch trực tuyến.
Nâng cao nhận thức và giáo dục người dùng: Tuyên truyền phổ biến sâu rộng các hình thức mà các đối tượng lừa đảo thường sử dụng trên không gian mạng để người dân có thể biết và đề phòng.
Việc hiểu rõ và thực hiện các biện pháp phòng tránh lừa đảo lập tài khoản ngân hàng trùng tên là rất quan trọng. Bằng cách hạn chế chia sẻ thông tin cá nhân trên mạng xã hội, cảnh giác trước các yêu cầu chuyển tiền đáng ngờ, sử dụng biện pháp bảo mật sinh trắc học đa lớp có thể giúp chúng ta tránh khỏi được những nguy cơ tiềm ẩn từ không gian mạng.